Ý tưởng đầu tư

Hướng dẫn từng bước chọn cổ phiếu theo phương pháp đầu tư giá trị (Kèm công cụ)

Đầu tư giá trị không giống như đầu tư theo đà tăng trưởng hay đầu tư kỹ thuật (bạn phải luôn theo dõi những tín hiệu của thị trường), phương pháp này bạn không đòi hỏi phải giao dịch thường xuyên vì thời gian đầu tư dài hơn rất nhiều.

Giới thiệu

Bản chất cốt lõi của nhà đầu tư giá trị là đi “săn lùng” các món hời, mua rẻ tài sản tốt.

Bạn là những người đi mua hàng, thường đi vào các cửa hàng giảm giá/khuyến mãi và để mua chúng.

Về cơ bản, sở thích của nhà đầu tư giá trị luôn tìm kiếm những cổ phiếu có mức giá hấp dẫn, nghĩa là cổ phiếu đó đang được định giá thấp so với giá trị của công ty.

Trên thực tế, đầu tư giá trị được nhiều nhà đầu tư trên thế giới áp dụng rất thành công. Mình cũng rất ngưỡng mộ ngài Benjamin Graham, Warrent Buffet – bậc thầy đầu tư giá trị, Phil Tow,…

Nếu bạn mua một cổ phiếu đang định giá dưới giá trị, rồi sau đó bán đi khi nó tới giá trị thì bạn có cơ hội thu được một khoản lợi nhuận đáng kể rất hời với mức độ rủi ro giảm xuống.

Bạn cần hiểu rõ cụm từ “dưới giá trị”“trên giá trị”.

Để làm được điều này, bạn cần biết cách để định giá cổ phiếu, mình sẽ đề cập vấn đề này ở phần quy trình đầu tư ngay bên dưới.

Tóm lại, điều bạn cần làm là cố gắng mua những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai và đang giao dịch dưới giá trị.

Nếu bạn ưa thích mua 1 cổ phiếu của công ty đang định giả rẻ và giảm thiểu rủi ro thì bạn phù hợp với “trường phái” đầu tư giá trị này rồi đấy. 

Hãy tưởng tượng, phong cách đầu tư giá trị cũng giống như các bang phái võ lâm trong phim vậy (nào là Cái Bang, Võ Đang, Thiếu Lâm, Nga Mi,…). Mỗi bang phái có những cách thức hoạt động cũng như chiêu thức võ công riêng đặc thù. Câu hỏi là bạn có phù hợp với bang phái bạn chọn hay không thôi?

Quay trở lại chủ đề chính, để thành công bằng phương pháp đầu tư giá trị và theo đuổi nó, bạn cần thêm yếu tố kiên nhẫn và thời gian đầu tư.

Hãy nhìn vào biểu đồ bên dưới.

Biểu đồ tuần VCS

Để phát hiện và chọn được công ty như trên, bạn cần có một bộ các chỉ số và để tìm kiếm cổ phiếu có mức giá hời. Đặt trọn niềm tin, bạn sử dụng công thức đó để xem xét, cân nhắc mỗi khi mua một loại cổ phiếu nào đó.

Hiện nay, có rất nhiều công cụ tìm kiếm có thể phát hiện ra một cổ phiếu tốt có những đặc điểm giá trị rõ ràng.

Nghiên cứu và chọn cổ phiếu dưới giá trị

Lựa chọn cổ phiếu là bước quan trọng bậc nhất trong quy trình đầu tư theo giá trị.

Bạn đi săn cổ phiếu giá rẻ, bạn sẽ luôn tìm kiếm các mặt hàng giảm giá, luôn sàn lọc cổ phiếu giá rẻ, nhưng mục đích không chỉ giá rẻ mà phải TỐT nữa. Điều này cực kỳ quan trọng.

Công cuộc kiếm tìm những cổ phiếu giá rẻ bắt đầu. Dưới đây là những tiêu chí quan trọng được sử dụng để sàn lọc cổ phiếu giá trị. Những chỉ tiêu này được liệt kê theo mức độ quan trọng.

Lưu ý: Đây là bộ chỉ tiêu theo quan điểm của tác giả. Trong đầu tư, mỗi quan điểm chúng ta không đề cập đến chuyện đúng-sai. Nó có thể hiệu quả với nình nhưng không hẳn sẽ hiệu quả với bạn. Bạn chỉ nên sử dụng thông tin bài viết này như một nguồn thông tin tham khảo. Trên tinh thần học hỏi, bổ sung lẫn nhau để có kết quả tốt nhất.

Doanh thu và LNST 3 năm gần nhất có xu hướng tăng

Doanh thu trong quá khứ là thước đo đáng tin cậy nhất để đánh giá khả năng doanh thu của công ty trong tương lai, bởi vì con số đó là thực tế.

Yêu cầu: Đi ngang hoặc tăng trưởng.

Ví dụ: Tiêu chí Doanh thu và LNST của VNM. TỐT

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm

Dòng tiền hoạt động kinh doanh TỐT

Với 2 tiêu chí ở trên vẫn chưa đủ vì “lợi nhuận chỉ là phù du, tiền mặt mới là vua”.

Thực tế có doanh nghiệp dùng các nghiệp vụ kế toán có thể biến hóa doanh thu và lợi nhuận trở nên đẹp hơn, đánh lừa nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm.

Vậy nên dòng tiền tạo ra từ hoạt động của một công ty là chìa khóa để hiểu tiền mặt – huyết mạch của doanh nghiệp sẽ được quản lý hiệu quả như thế nào. Có ý nghĩa quan trọng trong việc góp phần tạo giá trị cho xã hội.

Bạn có thể tìm thấy số liệu này trên các báo cáo lưu chuyển tiền tệ, mục LƯU CHUYỂN TIỀN THUẦN TỪ HĐKD.

Yêu cầu: Dòng tiền dương hoặc kèm tăng trưởng càng tốt.

Ví dụ: Tiêu chí về dòng tiền kinh doanh của VNM. TỐT

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm?tab=LC

Tỷ lệ lợi nhuận gộp (%)

Lãi gộp chính là yếu tố các nhà tư vấn xem xét và đánh giá những khả năng sinh lợi của các doanh nghiệp. Với con số lãi gộp càng cao thì sự phát triển doanh nghiệp càng lớn. Đây chính là sự thay đổi tích cực cho doanh nghiệp dựa trên lợi nhuận của doanh nghiệp.

Cách tính Tỷ lệ lợi nhuận gộp (Lấy dữ liệu của 12 tháng hoặc 4 quý gần nhất) = Lợi nhuận gộp / Doanh thu thuần.

Trong đó: Lợi nhuận gộp về bán hàng và cung cấp dịch vụ là số tiền lãi thu được sau khi lấy doanh thu trừ đi giá vốn hàng bán và trong đó giá vốn bán hàng là số tiền bạn bỏ ra để nhập hàng hóa/nguyên liệu về kinh doanh.

Yêu cầu: Tỷ lệ lợi nhuận gộp >= 15% (Trên góc độ nhà đầu tư, thực tế tỷ lệ này càng cao càng tốt, tùy vào mỗi ngành bạn sẽ dùng tỷ lệ phù hợp).

Ví dụ: Tỷ lệ lợi nhuận gộp của VNM = 26,572,217 / 56.318.123 = 47,2% > 15%. TỐT

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm?tab=BCTT

Chỉ số ROE (%)

Chỉ số này đánh giá được mức độ sử dụng hiệu quả vốn của doanh nghiệp, hay nói theo cách khác 1 đồng vốn bỏ ra thì mang lại được bao nhiêu đồng lời.

Trên lý thuyết, ROE càng cao thì năng dùng vốn càng có hiệu quả. Các cổ phiếu có ROE cao thường được nhà đầu tư ưa dùng hơn.

Cách tính chỉ số ROE (Lấy dữ liệu của 12 tháng hoặc 4 quý gần nhất) (%) = Lợi nhuận sau thuế / Vốn chủ sở hữu.

Yêu cầu: ROE >= 20%

Ví dụ: Chỉ số ROE của VNM = 10,581,176 / 29,731,255 = 35,6% > 20%. TỐT

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm?tab=BCTT

Chỉ số ROA (%)

Tương tự như chỉ số ROE, chỉ số này cũng nhắm đánh giá hiệu quả hoạt động. Nhưng ROA là một chỉ số thể hiện mối tương quan giữa mức sinh lợi nhuận so với tài sản của nó. Còn ROE so với vốn chủ sở hữu.

Cách tính chỉ số ROA (Lấy dữ liệu của 12 tháng hoặc 4 quý gần nhất) (%) = Lợi nhuận sau thuế / Tổng tài sản.

Yêu cầu: ROA >= 10%

Ví dụ: Chỉ số ROA của VNM = 10,581,176 / 44,699,873 = 23,7% > 10%. TỐT

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm?tab=BCTT

Chỉ số Nợ/Vốn chủ sở hữu (Lần) – Chìa khóa của sự an toàn

Nợ và vốn chủ sở hữu là 2 nguồn vốn cơ bản để tài trợ vốn cho hoạt động của công ty.

Các hệ số nợ giúp nhà đầu tư có một cái nhìn khái quát về sức mạnh tài chính, cấu trúc tài chính của công ty và làm thế nào DN có thể chi trả cho các hoạt động.

Thông thường, nếu hệ số này lớn hơn 1, có nghĩa là tài sản của công ty được tài trợ chủ yếu bởi các khoản nợ, còn ngược lại thì tài sản được tài trợ chủ yếu bởi nguồn vốn chủ sở hữu.

Cách tính: Chỉ số Nợ/VCSH (Lấy dữ liệu của 12 tháng hoặc 4 quý gần nhất) (Lần) = Tổng nợ / VCSH.

Yêu cầu: Chỉ số Nợ/VCSH < 1

Ví dụ: Chỉ số Nợ/VCSH (Lần) của VNM = 14,968,618 / 29,731,255 = 0.5 < 1. TỐT

Lưu ý: Chỉ số này không quá quan trọng và được xếp cuối cùng của tiêu chí chọn lọc. Thích hợp dùng trong trường hợp có 2 công ty tốt gần như nhau, ưu tiên chọn cổ phiếu có chỉ số nợ nhỏ nhất.

Nguồn dữ liệu: https://finance.vietstock.vn/VNM/tai-chinh.htm?tab=BCTT

05 tiêu chí mềm cho cổ phiếu thượng hạn

  1. Có yếu tố lợi thế cạnh tranh lâu bền/đầu ngành/gần như độc quyền:
  2. Mô hình kinh doanh đơn giản:
  3. Ban lãnh đạo vì cổ đông:
  4. Cổ đông nội bộ/tổ chức lớn mua vào:
  5. Cổ phiếu đang trong giai đoạn tăng/bắt đầu tăng lên:

Yêu cầu: Có từ 2 – 3 tiêu chí mềm trở lên.

Ví dụ: Xét 5 tiêu chí mềm của cổ phiếu VNM: Có 5/5 tiêu chi đạt. TỐT

  1. Có yếu tố lợi thế cạnh tranh lâu bền/gần như độc quyền: Có (Đầu ngành).
  2. Mô hình kinh doanh đơn giản: Có (Mảng kinh doanh sữa chiếm đa số trong lợi nhuận kinh doanh).
  3. Ban lãnh đạo vì cổ đông: Có (Chia cổ tức tiền mặt hằng năm, chi phí quản lý công ty tăng hợp lý).
  4. Cổ đông nội bộ/tổ chức lớn mua vào: Có (Hình dưới)
  5. Cổ phiếu đang trong giai đoạn tăng/bắt đầu tăng lên: Có

Chữ B màu xanh nội bộ/tổ chức mua vào. Chữ S – Bán ra.
Nguồn dữ liệu: https://www.fireant.vn

Định giá cổ phiếu

Định giá cổ phiếu là nghệ thuật! Để áp dụng phạm vi bài viết này mình dùng phương pháp định giá DCF – chiết khấu dòng tiền tương lai. (Bạn tìm hiểu thêm trên Google nhé).

Bước định giá này được thực hiện cuối cùng, sau khi trải qua các bước sàn lọc cổ phiếu trên. Chỉ định giá cho những công ty tốt, có tiềm năng tăng giá cho tương lai.

Khi bạn tìm hiểu, trông các công thức có vẻ phức tạp khi mới tìm hiểu. Nhưng mọi thứ đã có công nghệ hỗ trợ cả rồi, bạn chỉ việc điền số là có kết quả.

Thực hành chọn lọc cổ phiếu

Hầu hết các công ty chứng khoán – nơi các bạn mở tài khoản để giao dịch đều có hỗ trợ phần dữ liệu cơ bản và trang lọc cổ phiếu.

Tuy nhiên, ở góc độ bài viết này thông tin chọn lọc cổ phiếu chuyên sâu hơn 1 chút, có vài chỉ số ở trên sẽ không có nơi nào hỗ trợ hoặc bạn phải tổng hợp nhiều nguồn mới có kết quả cuối cùng.

Hiểu được khó khăn đấy, đặc biệt là những bạn mới tìm hiểu hoặc muốn tìm hiểu sâu về phương pháp này. Mình có thiết kế riêng trang lọc cổ phiếu cho riêng phương pháp này.

Trang lọc cổ phiếu: http://dulieu.stock24h.net

Nguồn dữ liệu mình có được từ nhiều nguồn uy tín và đáng tin cậy, nếu có sai xót rất có thể phát sinh trong khâu tính toán số liệu, rất mong nhận được phản hồi từ bạn để mình kịp thời cập nhật lại.

Bắt đầu!

Bước 1: Lọc cổ phiếu

Điền các tiêu chí chọn lọc cổ phiếu mình có gợi ý ở trên:

  1. Tăng trưởng DT 3 năm gần nhất: >0
  2. Tăng trưởng LNST 3 năm gần nhất: >0
  3. Dòng tiền kinh doanh: >0
  4. Lợi nhuận gộp: >=15%
  5. ROE >=20%
  6. ROA >= 10%
  7. Nợ/VCSH <=1

Chú ý: From (Từ)…. To (Đến)…

Mục Nợ dài hạn/LNST: Để trống, mình không đề cập đến nên bỏ qua.

Lọc cổ phiếu

Lọc cổ phiếu

Ngay danh sách kết quả có dòng thông tin: Đang xem 1 đến 10 trong tổng số 44 mục (được lọc từ 935 mục). Nghĩa là có 44 cổ phiếu thõa mãn tiêu chí ở trên.

Đến đây với 44 cổ phiếu là quá nhiều để chọn lựa, mục tiêu cuối cùng mình gút lại còn từ 3 – 5 mã để theo dõi mà đầu tư.

Tùy vào mỗi người sẽ có quan điểm, cá nhân mình thích những “ông” nào ít có nợ nhất là mình ưu tiên, hoặc bạn cũng có thể ưu tiên theo ROE, ROA, Biên lợi nhuận gộp chẳng hạn,…

Ưu tiên ở đây mình sẽ xem xét và tìm hiểu cổ phiếu đó trước, không có nghĩa mình sẽ bỏ qua nó.

*TIP: Để sắp xếp tăng/giảm dần bạn bấm vào ngay tiêu đề muốn sắp xếp. Có dấu mũi trên xuống: sắp xếp từ nhỏ đến lớn và ngược lại.

Mình được kết quả sau: Soi 5 kết quả đầu tiên NHA, SCS, AMV, DSN, BWS

Bước 2: Kiểm tra nhanh 05 tiêu chí mềm

Kiểm tra NHA và tương tự cho các cổ phiếu còn lại:

  1. Có yếu tố lợi thế cạnh tranh lâu bền/đầu ngành/gần như độc quyền: Có (Lý dó mình đánh giá là có lợi thế vì Lợi nhuận gộp của NHA rất cao, 55,2%. Mà LNG càng cao chứng tỏ công ty có thể kiểm soát được giá bán hàng, mà muốn kiểm soát được thì tất nhiên phải có lợi thế mặt nào đấy.)
  2. Mô hình kinh doanh đơn giản: Có (Xem tại trang https://finance.vietstock.vn/NHA/ho-so-doanh-nghiep.htm, công tỷ chủ yếu là Đầu tư BĐS và Xây dựng)
  3. Ban lãnh đạo vì cổ đông: Không (Mình thích chia cổ tức bằng tiền hơn, và chi phí quản lý doanh nghiệp tăng không quá 20%).
  4. Cổ đông nội bộ/tổ chức lớn mua vào: Có (Trong khoảng Q1/2020 nội bộ mua vào).
  5. Cổ phiếu đang trong giai đoạn tăng/bắt đầu tăng lên: Có (Khung giá dài hạn trong Q1/2020 có tăng nhẹ).

Kết luận: NHA có 4/5 tiêu chí mềm. Thõa điều kiện có tối thiểu 2 tiêu chí mềm.

Bước 3: Định giá cổ phiếu

Sau khi bạn tải file mà mình gửi trong email về, bạn làm theo hướng dẫn sau:

  • Copy file định giá thành file mới, và thực hành trên file đó. (Vì là nguồn mở, nên trong quá trình dùng dễ có sai xót/hư hỏng data, bạn chỉ cần bỏ file đó và lấy file mới làm lại).
  • Vào Data (Dữ liệu) > Refresh All (Làm mới tất cả): Để lấy giá cổ phiếu đóng cửa mới nhất.
  • Nhập mã cổ phiếu vào ô B2 (Trừ cổ phiếu ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm). Chỉ dùng những cổ phiếu đã lọc ở Bước 1. Bạn đợi tầm 30s để tải dữ liệu về hoặc con trỏ hết quay tròn, trạng thái ở góc dưới cùng bên trái màn hình kết thúc.
  • Điền lợi nhuận kỳ vọng tương lai vào ô C4 (tức ô màu vàng). Ở cạnh ô C4, mình có gợi ý lợi nhuận kỳ vọng, bạn có thể dùng nó để tham khảo. ?! Con số ô này rất huyền bí và nghệ thuật. Mỗi người sẽ có 1 cách nghĩ riêng.
  • Nhận kết quả. (Làm tương tự cho đến hết danh sách lọc).

Lãi vốn (Mua rẻ tài sản): Còn số này là lợi nhuận kỳ vọng tương lai mình sẽ nhận được.

Nhưng bạn hoàn toàn có quyền hy vọng và tin tưởng vào lợi nhuận kỳ vọng này, mà bạn đã trải qua nhiều bước để đến được đây.

Bạn có thể nghe đâu đó hoặc mình nói ngay sau đây: Đầu tư chứng khoán 80% là tâm lý.?!

Hay hiểu nôm na bạn dựa vào cảm xúc để mua bán và xem bảng điện rất nhiều để ra quyết định. Kết quả mình dám khẳng định, chính là THUA LỖ. Bạn không chỉ mất nhiều tiền bạc mà còn thời gian nữa.

Mình muốn nhấn mạnh với bạn rằng: Đầu tư theo phương pháp nào đi nữa, bạn phải có 1 quy tắc và chọn cổ phiếu riêng cho mình, và sẽ là kim chỉ nam cảm xúc đầu tư cho bạn.

Tóm lại mục này, khi bạn tìm kiếm được cơ hội như NHA, bạn đưa ngay vào danh sách theo dõi và lên kế hoạch chiến lược mua bán.

Bí quyết mua bán và quản lý danh mục

Khi bạn đã có danh sách những cổ phiếu tìm kiếm được, bạn sẽ cần thu gọn danh sách này để có được bốn hay năm cổ phiếu có giá trị nhất.

Cách tốt nhất để làm chọn lọc lại là loại bỏ những cổ phiếu với những đặc điểm ít hấp dẫn hơn. Cổ phiếu có Lãi vốn nhỏ hơn 30% mình thường bỏ qua.

Vậy chiến lược mua vào khi nào là hợp lý?

Cách 1: Xem xét mua vào luôn khi giá đang hấp dẫn.

Trong danh sách công ty bạn tìm kiếm được, nếu có cổ phiếu định giá thấp hơn giá trị thực nhiều lần. Bạn hãy mua vào ngay ở mức giá hiện tại.

Cách 2: Tìm kiếm dấu hiệu hồi phục và tăng giá trở lại.

Tôi sẽ hướng dẫn bạn cách dùng một số chỉ số đơn giản có thể giúp bạn biết được xu hướng giảm giá đã kết thúc: tôi đặt nó tên gọi đường trung bình trong dài hạn.

Bạn sẽ phải vẽ đồ thị đường trung bình MA50 ngày và đường trung bình MA200 ngày và chuyển đồ thị nến ở khung thời gian tuần.

Tôi thường sử dụng đồ thị ở https://www.fireant.vn/App#/tools/technicalChart. Bạn có thể đăng ký 1 tài khoản miễn phí và sử dụng. Cách thêm chỉ báo bạn tự nghiên cứu nhé, nếu giới thiệu thêm sẽ rất dài và không đi trúng trọng tâm.

Quy trình theo dõi và mua vào như sau:

  • Bước 1: Theo dõi giá cổ phiếu vượt lên đường MA200 ngày.
  • Bước 2: Giá điều chỉnh xuống giá vùng giá của đường MA200. Trong trường hợp cụ thể của cổ phiếu REE này, theo nguyên tắc giá càng sát đường MA200 ngày càng tốt (bạn lỡ có mua ngay vùng giá màu vàng cũng không sao). Giá tiến sát về MA200 ngày, tiếp tục theo dõi.
  • Bước 3: MUA khi giá cắt lên MA50 ngày và MA50 ngày cắt và nằm trên MA200 ngày.

Bạn sẽ kiên nhẫn đợi cho đến khi hoàn thành mô hình trước khi hành động mua vào. Đây là chiến lược tôi áp dụng khá tốt khác đánh giá thời điểm mua vào của cổ phiếu cho nắm giữ dài hạn.

 

Thời điểm nào thì bán ra cổ phiếu?

Sẽ có 2 trường hợp bạn cần xem xét:

Trường hợp 1: Nếu cổ phiếu đó không còn là cổ phiếu giá trị nữa.

Tại mỗi kỳ báo cáo quý hoặc năm, bạn cần đánh giá lại công ty có đang đi đúng hướng mình chọn lựa hay là không?

Với tư duy ban đầu bạn là một nhà đầu tư theo giá trị, cổ phiếu không còn đem lại rủi ro/lợi nhuận như bạn tìm kiếm nữa.

Chính vì vậy điều tốt nhất bạn nên làm là bán cổ phiếu ra cùng với lợi nhuận và tìm kiếm một cổ phiếu khác có những đặc điểm theo giá trị tốt hơn.

Bạn hay tôi vẫn có thể phạm sai lầm. Và đáng lý ra cổ phiếu phải tăng giá nhưng lại giảm giá bởi những triển vọng kinh doanh của công ty cũng suy giảm không như ta kỳ vọng.

Điều cần thiết là bạn phải có kế hoạch bán ra để thoát khỏi sự đầu tư tồi này.

Trường hợp 2: Cổ phiếu tiến sát giá trị thực.

Nếu bạn mua cổ phiếu đó với 1 giá hấp dẫn, dưới giá trị thực nhiều lần. Và giá tiến về đúng gần bằng giá trị thực của cổ phiếu, khi đó các điều kiện của 1 nhà đầu tư giá trị với cổ phiếu này không còn hấp dẫn nữa. Bạn nên bán ra để chốt thành quả.

Còn nếu chiến lược mua bằng phương pháp đường trung bình dài hạn, thì điểm bán của bạn là giá cắt đường xuống MA200. Hoặc bạn có thể dùng cách bán như trường hợp ở trên – giá tiến về giá trị thực.

Quản lý danh mục đầu tư giá trị như thế nào để hiệu quả?

Sau đây là một số kinh nghiệm của tôi khi quản lý danh mục:

Đa dạng hóa cổ phiếu và ngành đầu tư: Với mỗi nhà đầu tư cá nhân, thường danh mục từ 3 – 5 cổ phiếu.

Đánh giá lại danh mục tại mỗi quý/năm: Thường cổ phiếu giá trị có thời gian nắm giữ dài, tuy nhiên vẫn có trường hợp thị trường định giá lại công ty trong thời gian ngắn chỉ vài tháng. Do đó, việc theo dõi thường xuyên giúp rút ngắn thời gian đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận.

Bạn có bất kỳ thắc mắc nào hãy comment bên dưới, mình sẽ trả lời bạn trong thời gian sớm nhất.

Về tác giả

Stock24h

Chào các bạn,

Tôi rất vui khi bạn ghé thăm blog này. Mình muốn dành khoảng thời gian trống của mình để chia sẻ những kinh nghiệm giúp các bạn trong đầu tư chứng khoán. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, hãy comment ở dưới, mình sẽ hỗ trợ trong khả năng mình nhé.

Để lại bình luận

avatar
  Subscribe  
Notify of